На территории России с 30 мая начнут действовать новые ограничения на переводы денежных средств, потому люди, не открывшие банковский счет, не смогут переводить более чем 100 тыс. рублей.

При этом если сумма денежного трансфера окажется выше, то человеку придется пройти полную идентификацию личности в банке.

Об этом сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

«С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства у нас вводятся определенные ограничения, связанные с суммой перевода. При упрощенной идентификации можно будет переводить не более 100 тыс. рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается также электронных средств», — сказала Ермилова.

Кроме того, она отметила, что согласно действующему законодательству, человек в праве переводить сумму не более 15 тыс. рублей без упрощенной идентификации личности.

Однако если сумма превышает данный порог, то необходимо произвести дополнительное подтверждение.

При этом максимальный размер перевода при такой идентификации не установлен.

Начиная с 30 мая, людям при переводе более 100 тыс. рублей придется проходить полную идентификацию личности, указывая место регистрации, фактического проживания, возможные бенефициары и цель, с которой производится банковский перевод.

«Сейчас регуляторы на уровне законодательства РФ борются с легализацией доходов, поступивших преступным путем, и выводом капитала из нашей страны. Мера, которая сейчас вводится, направлена на решение этих вопросов», — заявила финансист.

Ранее сообщалось, что за регулярные переводы денег друг другу россиянам грозят штрафы и пени.