Россияне столкнулись с массовой блокировкой карт за регулярные переводы. Сумма переводов значения не имеет, на блокировку жалуются даже те, кто переводил 500 или 1000 рублей.

Вероятно, заморозка карт связана с поправками в новый закон о банковских операциях, который вступил в силу с 1 июня 2025 года.

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма.

Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты.

Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

Поправки затронули переводы россиян, за которыми пристально следит Росфинмониторинг.

Для блокировки достаточно подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в совершении посреднических действий в интересах мошенников, то есть дроппинга.

Сейчас россияне сталкиваются с блокировкой при оплате такси, кофе, при возврате небольшого долга на суммы от пятисот до тысячи рублей. При этом срок заморозки составляет 30 дней.

В сообщениях от кредитных организаций говорится о блокировке «во избежание мошенничества», ряд из них вводят запрет на снятие наличных. Клиентам в ряде случаев предлагается не разблокировка, а перевыпуск карты.

По словам экономиста, эксперта Факультета экономических наук НИУ ВШЭ Андрея Столярова, банки имеют реестр реквизитов дропперов. В случае попытки клиента перевести средства на такой счет, банк вводит блокировку.

В свою очередь эксперт по налогам, ведущий шоу «Главбух на связи» Александр Горелкин в интервью «Главбуху» опроверг появившиеся в Сети слухи о том, что с 1 июня за переводы с карты на карту россиянам придется платить налог.

По его словам, условия для переводов физлиц обозначены в Налоговом кодексе РФ и там подобных нововведений не закреплено.

Однако есть важный нюанс: если перевод фактически является доходом (например, оплатой за проданную машину или оказанные услуги), тогда действительно нужно заплатить налог.

«ФНС… пишет, что налоговая обязанность возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездную передачу денег, а фактическое получение дохода», — пояснил экономист.

По словам Горелкина, если россиянин регулярно получает крупные суммы средств, при этом видимых доходов у него нет, у налоговой могут возникнуть вопросы.

«Советую сохранять документы: расписки, договоры дарения, чеки — они помогут доказать, что это не доход», — считает Горелкин.

Он пояснил, что за переводы коллегам на карту сумм на день рождения волноваться не стоит, потому что подобные переводы не регулярные.

«Вам ничего не грозит. Также если вы переводите деньги близкому родственнику. Да даже если соседу за оказанную услугу, например, если он вам помог перенести шкаф», — рассказал экономист.

Такое же правило действует в случае возвращения долга — он также не является доходом и налогом не облагается.

Подписывать при переводе назначение платежа не стоит — по словам эксперта, «в налоговой и так все видят, программы работают прекрасно».