Банки в России с 25 июля будут блокировать денежные переводы в случае получения от операторов связи информации о том, что клиент перед проведением операции получил подозрительный звонок или SMS-сообщение.

Об этом сообщили в Центральном банке (ЦБ) РФ.

Как объяснил представитель регулятора, подозрительными в данном случае будут считаться длительные звонки или нетипичное для абонента увеличение сообщений с нового адреса.

Отмечается, что такие меры не обязательны, они выполняются только в случае, если финансовая организация заключила с операторами договор об обмене данных.


По словам представителя, кредитной организации необходимо учитывать данные от операторов только в том случае, если обмен предусмотрен в соглашении.

Процедура относится к деятельности банков, в которую ЦБ не вмешивается, добавил он.

Накануне в ЦБ сообщили о расширении перечня признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, теперь существует шесть критериев.

В регуляторе рассказали, что ранее было три признака: переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы ЦБ о мошеннических счетах, нетипичные для клиента переводы и попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.

В регуляторе уточнили, что первый новый критерий заключается в том, что банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.

Также критериями является информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств и данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошенничестве.

Ранее в России приняли закон о лимите на разовые банковские переводы без открытия счета.