Согласно нормам закона, банки должны идентифицировать плательщиков. Если за один день на счет поступят несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за пояснениями.

Это может произойти в случае нетипичных операций, не отвечающих финансовым возможностям клиента.

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом.

Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами.

Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.

В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту.

Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.

Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.

Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод.

При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.

Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.

У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.

При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:

- оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
- оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
- переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
- все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
- снятие средств с личного счета.

Источник: Today.ua